CIUDAD DE MÉXICO. 2 de diciembre de 2024.- En un contexto de inflación creciente, en el que el Índice Nacional de los Precios al Consumidor se incrementó 0.37% en el mes pasado, el impacto en los bolsillos de millones de mexicanos es cada vez más evidente. Según el Barómetro de Tala, un estudio sobre el estrés financiero de los mexicanos elaborado a partir de encuestas, más del 28% de la población confirma haber tenido que reducir sus gastos para cubrir necesidades básicas como alimentos y vivienda, mientras que un 19.7% adicional afirma que ha hecho ajustes, aunque en menor medida, en su presupuesto.
Este cambio no es resultado de gastos superfluos o de decisiones financieras irresponsables: los incrementos en productos básicos, que representan necesidades elementales, han afectado directamente al presupuesto de las familias. El Barómetro indica que los alimentos (83.1%), transporte (33.9%), servicios públicos (54.6%) y atención médica (36.8%) han registrado alzas que hacen casi imposible cubrir todas las necesidades sin hacer ajustes financieros.
Frente a este panorama, y en lugar de reducir gastos al mínimo, los mexicanos pueden explorar una solución que les permita enfrentar sus gastos con tranquilidad: apoyarse en un crédito digital, una herramienta financiera que, bien utilizada, puede ser el puente para lograr estabilidad económica.
- Cómo aprovechar el crédito digital de manera segura y confiable
Para quienes buscan el respaldo financiero sin recurrir a reducciones extremas en sus gastos, el crédito digital se convierte en una opción atractiva. Sin embargo, la clave está en usarlo de manera informada y planificada.
Antes de tomar un crédito, es esencial asegurarse de en qué se va a destinar el dinero y confirmar la capacidad de pago del mismo. Al tener claras las prioridades y saber qué gastos se van a cubrir, entonces es mucho más sencillo hacer una planificación del capital y sobre todo evitar que ese préstamos se vaya en gastos impulsivos, que deriven en una deuda mayor.
En segundo lugar, es clave conocer los detalles de los préstamos, no solo en materia de plazos y tiempos, sino en cuanto a comisiones aplicables. Los usuarios deben cuidar que la app a la que acuden, sea transparente en ese aspecto. Lejos de crear miedo o estrés, tu app de crédito debe brindarte tranquilidad y seguridad.
Es importante verificar que la app se encuentre debidamente regulada. Tala, por ejemplo, es una plataforma registrada ante Condusef y supervisada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la cual opera bajo un marco transparente que asegura a los usuarios, desde el primer momento cuánto deberán pagar. Esa transparencia es fundamental para un mejor control de la deuda y para planificar los pagos, sin sorpresas; además de que dicho respaldo se traduce en confianza para el usuario
La flexibilidad de los créditos digitales puede ayudar a adaptarse a distintos presupuestos, por eso es importante que los usuarios elijan una opción que se ajuste a tu capacidad de pago. Por ejemplo, se evalúa tu capacidad de endeudamiento y gracias a eso se otorga el préstamo que realmente se adapta a la situación específica de cada usuario, lo que facilita el acceso a un crédito que realmente se ajuste a las posibilidades.
«En Tala sabemos que los créditos tradicionales no siempre no cubren las necesidades de los mexicanos, lejos de ayudarles a resolver el escenario al que se enfrentan, les generan mayores deudas día con día. Hasta la fecha, con base en un esquema empático, hecho a la medida y que entiende las principales necesidades del usuario, hemos otorgado más de 15 millones de préstamos personales a casi 3 millones de mexicanos, a través de nuestra aplicación móvil y sin necesidad de revisar buró de crédito, avales o comprobantes de ingresos. Queremos ser un aliado que permita a los mexicanos atender sus necesidades, pero sobre todo, les ayuda a construir un futuro financiero más estable», indica David Lask, director general de Tala en México.
En conclusión, el acceso a un crédito, cuando se utiliza de manera responsable, puede representar un aliado valioso para quienes necesitan cubrir sus necesidades básicas sin reducir drásticamente su calidad de vida. En lugar de considerar al crédito como una carga, es importante verlo como una herramienta para alcanzar objetivos financieros a largo plazo, pero siempre con una planificación adecuada y con el respaldo de una entidad confiable.
Acerca de Tala
Tala, es un entidad financiera registrada en Condusef, enfocada en liberar el potencial económico de la mayoría global. Disponible en tres continentes, la plataforma de préstamos de Tala ofrece a casi 9 millones de clientes en el mundo y más de 2 millones en México acceso a crédito, procesando casi $200 millones en transacciones cada mes.
Tala ha recaudado fondos de capital y deuda de inversores visionarios, incluidos Kindred, Stellar Enterprise Fund, IVP, Revolution Growth, Lowercase Capital y PayPal Ventures. Tala ha sido incluida en la lista Impact 20 de Fortune, en la lista Disruptor 50 de CNBC por cuatro años consecutivos y en la lista Fintech 50 de Forbes durante ocho años consecutivos.
