Ciudad de México, 10 de enero de 2025 – Con la llegada de enero y la tradicional «cuesta de enero», muchos mexicanos enfrentan el desafío de equilibrar sus finanzas personales después de los gastos de fin de año. Sin embargo, gracias a los avances en la inteligencia artificial (IA), la Generación Z y los millennials ahora cuentan con herramientas innovadoras para gestionar sus finanzas y tomar decisiones más informadas, reduciendo el estrés financiero durante este mes complicado.
2025 marca un punto de inflexión en la adopción de la IA en las finanzas personales, especialmente entre los jóvenes adultos, que son más propensos a adoptar nuevas tecnologías. Según datos recientes de la Asociación Mexicana de Fintech, aproximadamente el 40% de los usuarios de plataformas de asesoramiento financiero digital en México son menores de 35 años. Esto indica una clara tendencia hacia la integración de la IA como una herramienta de apoyo en la toma de decisiones financieras.
La inteligencia artificial ofrece soluciones accesibles y fáciles de usar para abordar los problemas financieros más comunes. Algunos de los beneficios que brinda son los siguientes:
- Analiza los patrones de gasto anteriores del usuario y sugiere un presupuesto realista para el mes, adaptado a sus ingresos y prioridades.
- Ayuda a identificar las deudas más urgentes y propone estrategias para pagarlas de manera más eficiente, ya sea a través de consolidaciones o refinanciamientos.
- Las herramientas basadas en IA pueden sugerir métodos para ahorrar dinero de forma automática, como transferencias programadas a una cuenta de ahorros o inversiones, según el perfil financiero del usuario.
- A diferencia de los asesores financieros tradicionales, la IA está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, y adapta sus recomendaciones de acuerdo con los cambios en los hábitos de gasto del usuario, garantizando que siempre estén alineados con sus metas financieras.
- Otra de las capacidades de la IA, es que tiene acceso a información en tiempo real, con lo cual puede ser más precisa en determinados consejos económicos en función al estado de los mercados financieros.
Recomendaciones de Luzia para comenzar el año con buen pie:
Lleva un registro mensual de todo lo que ganas y gastas. Anota también tus deudas, incluyendo saldos y tasas de interés, para ayudarte a priorizarlas.
1. Define lo que deseas lograr a corto plazo, como ahorrar para unas vacaciones o liquidar una deuda pequeña. También considera metas más grandes a largo plazo, como comprar una casa o ahorrar para tu jubilación.
2. Clasifica tus gastos en diferentes categorías (vivienda, alimentación, transporte, ahorro, entretenimiento, etc.). Establece un límite en cada categoría y procura no excederlo.
3. Reserva un monto para imprevistos, lo cual te brindará tranquilidad y protección ante situaciones inesperadas.
4. Destina un porcentaje de tus ingresos al ahorro y a la inversión. Investiga opciones de inversión que se ajusten a tu perfil; esto puede ser un excelente paso a seguir.
5. Evalúa tu presupuesto de manera regular (mensualmente o trimestralmente) y ajusta lo que sea necesario, ya que es normal que las circunstancias cambien a lo largo del año.
6. Aprovecha los recursos disponibles sobre finanzas personales, como libros, podcasts y aplicaciones que pueden brindarte valiosa información.
“Con la llegada del año nuevo y el aumento de los retos financieros que enfrenta la población, los jóvenes aprovechan la inteligencia artificial no solo para sobrellevar la cuesta de enero, sino para construir una base financiera sólida a largo plazo. Este fenómeno marca el comienzo de un cambio en la forma en que las personas, especialmente los millennials y la Generación Z, gestionan su dinero, haciendo uso de la tecnología para tomar decisiones más informadas y acertadas”, señaló Pablo Delgado, líder de marca y comunicación de Luzia
“Los expertos coinciden en que la clave para un futuro financiero próspero reside en la educación financiera tecnológica, y la IA será, sin duda, uno de los factores más importantes para lograrlo”, agregó el directivo.
Acerca de Luzia
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