- 16 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, han informado a esta autoridad, la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito.
- Si te piden dinero antes de contratar un crédito, seguramente es un fraude.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), a través de su Titular de la Unidad de Atención a Usuarios A4 la Lic. Claudia Lourdes Medina Rojas, informa que, de enero a septiembre de este año, 144 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 16 SOFOM, E.N.R., que se encuentran localizadas en entidades como Michoacán de Ocampo, Guanajuato, Sonora, Durango, Jalisco y la Ciudad de México, entre otras, conforme a lo siguiente:
RELACIÓN DE INSTITUCIONES SUPLANTADAS Y DE SU SUPLANTADORA
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Finvivir, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Américas 1592, interior piso 7, Fraccionamiento Country Club, C.P. 44610, Guadalajara, Jalisco. (33) 01(33) 36151579 www.finvivir.com.mx lmarquez@finvivir.com.mx | Fin vivir SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Carretera Picacho Ajusco 130, interior Desp. 203, Colonia Jardines en la Montaña, C.P. 14210, Tlalpan, Ciudad de México. (55) 5575 2009 www.progresemos.net rflores@progresemos.net | Grupo Financiero Progresemos SIN DATO 5685795030, 5542234408, 557431 9645. finanprogresemos@gmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Justo a la Medida Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Miguel Hidalgo 506, interior A-1, Colonia Monterrey Centro, C.P. 64000, Monterrey, Nuevo León. (81) 83453079 financiera@justoalamedida.com | Efectivo Justo a la Medida. Gustavo Basprada No.3987, col. Centro, Tlanepantla, Edo. De México C.P. 54030. 5613985638, 5579846535 SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Tresalia Múltiple, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Prado Sur 250, interior Piso 2, Colonia Lomas de Chapultepec IV Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 5090 8035 y 8004 egomez@abilia.mx | Tresalia MúltipleMás confianza Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc, 06600, CDMX. 5528874659, 5536570343 SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Servicios Financieros de Tabasco, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Roble 515, Fraccionamiento Los Reyes Loma Alta, C.P. 86570, Cárdenas, Tabasco. (937) 372 5004 yellilozada@hotmail.com | Serfitab SIN DATO 52 93 71 83 94 34 serviciosfinancierosdetabasco@gmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Ganamos Todos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Blvd. Campestre 2729, interior 11, Fraccionamiento Cañada del Refugio, C.P. 37358, León, Guanajuato. (477) 258 7570 ganamostodos.sofom@gmail.com | Financiera Ganamos Todos SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Finalux, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Durango 263, interior Piso 4, Colonia Roma Norte, C.P. 06700, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 3000 7300 ext.1122 y 6104 s.monroy@administrategia.com | Finalux SIN DATO +52 55 3697 0123 SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Serfitex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Blvd. Manuel Ávila Camacho 40, interior Piso 21, Colonia Lomas de Chapultepec III Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 4737 8500 lhernandez@serfitex.com | SerfitexSerfitex mexicoSerfitexmx SIN DATO 5573419567, 5519333297, 5528603275, 5532659613. SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Empresarial para el Desarrollo de Occidente, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Lucerna 65, interior 126, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 46147450 fedo.sofom@gmail.com | Financiera Empresarial para el Desarrollo de Occidente. SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| JM Soluciones a tu Liquidez, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Sur 105, interior 1206, Colonia Aeronáutica Militar, C.P. 15970, Venustiano Carranza, Ciudad de México. (55) 73574511 Correo electrónico jmsolucionesatuliquidez@gmail.com | JM Soluciones a tu Liquidez SIN DATO SIN DATO https://pt-br.facebook.com/JM-Soluciones-a-Tu-Liquidez-100854839000858/?refpage_internal |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Solid Cash, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Hidalgo 609, Colonia Ciudad Obregón Centro (Fundo Legal), C.P. 85000, Cajeme, Sonora. (644) 413 4433 solidcashcontacto@gmail.com | Solid Cash SIN DATO 52 899 133 6576 SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Liquidex, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Cumbre de las Naciones 500, Colonia Corporativos Tres Marías, C.P. 58254, Morelia, Michoacán de Ocampo. (443) 2046117 www.liquidex.com.mx liquidex@dunza.com.mx | LiquidexFinanciera Solución Reforma 36, edificio wework 525626346123 SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Apoyo y Liquidez, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Justo Sierra 2587, Fraccionamiento Ladrón de Guevara, C.P. 44600, Guadalajara, Jalisco. (33) 36163522 aguilaus@gmail.com | A. y Liquidez SIN DATO 525627605930, 525516193390, 5577157591 |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Argefin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Acueducto 95, interior 201, Colonia Vasco de Quiroga, C.P. 58230, Morelia, Michoacán de Ocampo. (443) 316 6119 www.argefin.mx contacto@argefin.mx | Argefin Autocom Credit SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Fomento Crediticio Mexicano, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Paseo de las Palmas 920, interior 18, Colonia Lomas de Chapultepec I Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 18659139 asistentee@dna3.com.mx | FOCROMEXFinanciera Ahorro Crediticio Lomas de la Selva Cuernavaca Modelos A.V. Domingo Diez A.V. poder legislativo calle Nicolás Bravo No.703 C.P.62270 edificio beige. 525631201340, 5537492075 financomun21@gmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Personalizada Tres Zapotes, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Melchor Ocampo 702 bis, Colonia Gómez Palacio Centro, C.P. 35000, Gómez Palacio, Durango. (871) 2101928 financierapersonalizada@gmail.com | Financiera Personalizada Tres Zapotes Supuesto domicilio en Calle Negrete 1, col. Los Ángeles, ciudad Durango, Durango. SIN DATO |
En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos:
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet www.condusef.gob.mx. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.
