- Las 10 instituciones financieras están debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
- Han denunciado ante esta Comisión Nacional la suplantación de su razón social, por personas físicas o “empresas” que buscan afectar económicamente a usuarios que requieren de un crédito.
En las últimas semanas, 8 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Por lo anterior, tal y como hemos procedido en ocasiones semejantes, comunicamos a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:
- Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
- Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
- Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
- Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
- Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF, a través del Subdelegado en el Estado de México, Aldo Rafael Vargas Sáenz, informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use el protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
RELACIÓN DE INSTITUCIONES SUPLANTADAS Y DE SU SUPLANTADORA
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Bioenova |
| Periférico Paseo de la República 875 , interior A 701, Conjunto habitacional Camelinas, C.P. 58079, Morelia, Michoacán de Ocampo | Cascada 2650, Prados del campestre, Morelia, Michoacán. |
| Entre Pirindas y Alfa, referencia A un costado del teatro Morelos del Centro de Convenciones de Morelia | |
| (55) 55121182 | 443 641 7373 |
| 443 641 5665 | |
| raul.lahud@biointragroup.mx | www.serviciosbioenova.com/ |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Quality Financial Services |
| Av. Eugenio Garza Sada 2116, interior 2° Piso Int. 2, Colonia Roma, C.P. 64700, Monterrey, Nuevo León | Av. Morones Prieto 2805 Col. Lomas de San Francisco Monterrey Nuevo León C.P. 64710 |
| Entre Calle Palermo y Calle Mayorca, referencia Edificio Gris | |
| (81)01(81)8044-02-34 | +52 81 2858 7574 |
| 83 99 00 40 | |
| www.qfsfinanciera.com info@qfsfinanciera.com | |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Servicios Logisticos Financieros |
| Rafael Buelna 313 , Fraccionamiento Lomas de Mazatlán, C.P. 82110, Mazatlán, Sinaloa | |
| Entre Cerro San Antonio y Cerro Largo, referencia Frente a Banorte | |
| (669) 1-12-14-63 | 5521895382 |
| 5559141885 | |
| 5561288825 | |
| 5616415676 | |
| http://www.clcapital.mx/ | Facebook: Servicios Logísticos Financieros |
| eduardo.nieto@clcapital.mx |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR | Crediavance |
| Blvd. Francisco I. Madero 39 Poniente , interior 409, Colonia Centro, C.P. 80000, Culiacán, Sinaloa | |
| Entre Av. Álvaro Obregón y Av. Juan Carrasco, referencia Edificio Eldorado | |
| (667) 716 4920 | 5521245271 |
| http://www.crediavance.com.mx/ | https://corp-sef.webnode.mx/ |
| ruben.acedo@crediavance.com.mx | fase_solutions@hotmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Financiera Soluciones |
| Financiera Crecer | |
| 15 Sur 502 A Nivel 1 , interior Local 2, Fraccionamiento Zerezotla, C.P. 72764, San Pedro Cholula, Puebla | |
| Entre 5 Poniente y 7 Poniente, referencia Frente a Tacos Tony y Pastelería la Europea | |
| (222) 8902224 | 5512162472 |
| 5541009243 | |
| http://www.cufrisa.com/ | creditosolucionate@gmail.com |
| fcuevas@cufrisa.com | Facebook: Crea Soluciones Reales |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R | Centerfin |
| Mexicaltzingo 1987 , interior 701-C, Colonia Barrera, C.P. 44150, Guadalajara, Jalisco | Av. Paseo de la Reforma 222. Piso 14 06600 Cuauhtémoc, Distrito Federal, México |
| (33) 3826-30-44 | 322 1245903 |
| 3826-30-53 | 322 1246480 |
| tapatio99@hotmail.com | https://www.centerfin.org/ |
| financieracenterfin@gmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Visión Nacional México |
| VISIÓN N.M. | |
| Sevilla 40 , interior Piso 1, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México | |
| Entre Londres y Hamburgo, referencia Edificio Banco Santander | |
| (55) 9628 2800 | 5587926743 Ext. 1620 |
| 5612977546 | |
| www.vfmexico.mx | vision.n.mexico@gmail.com |
| vfmexico@vfmexico.mx | fvnmexico@gmail.com |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Metafinanciera México |
| Armando Birlaing Shafler 2001 , interior Corporativo 2 Piso 4, Colonia Centro Sur, C.P. 76090, Querétaro, Querétaro | Domicilio Av. Paseo de la Reforma #342, piso 26. Recepción en piso 7. Col. Juárez. Del. Cuauhtémoc. CDMX. C.P. 06600 |
| Entre Blvd. Centro Sur y Marques de la Villa del Marques del Aguila, referencia Dentro del Complejo denominado Central Park | |
| (442) 2225718 | 5540262663 |
| +52 56 1563 0999 | |
| http://www.metafinanciera.com.mx/ | Ricardomoralesgaona@gmail.com |
| demetrio.hernandez@metafinanciera.com | |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V. | Crédito Mujer Activa |
| Av. Federalismo Nte. 2605, Colonia Atemajac Del Valle, C.P. 45190, Zapopan, Jalisco | Av. Adolfo López Mateos 8 Nte. Número 477, Lomas de Guevara, Guadalajara, Jalisco. |
| Av. Mariano Otero 1901 interior 404, Fraccionamiento Residencial Victoria, C.P. 45089, Zapopan, Jalisco. | |
| (33) 3824 3178 | 5620895707 |
| 3853 3299 | 8116922387 |
| www.cpatemajac.coop | |
| druvalc@cpatemajac.coop |
| Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V. | Caja Fama Servicio Financiero |
| Av. Miguel Hidalgo y Costilla Sur 204, Colonia La Fama, C.P. 66100, Santa Catarina, Nuevo León | |
| (81) 8336 8785 | 5528659359 |
| 5615700042 | |
| http://www.cajafama.coop/ | cajafamamex@gmail.com |
| gerenciageneral@cajafama.coop |
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.
Para cualquier duda o consulta adicional favor de comunicarse a Condusef al teléfono 01 800 999 80 80, 722 2 12 88 78 y 722 2 80 02 72 de la Unidad de Atención a Usuarios A4 en el Estado de México o bien, visita nuestra página de internet www.gob.mx/condusef, también nos pueden seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook: CondusefOficial
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