● Ignorar los criterios ESG podría suponer un riesgo a largo plazo para el financiamiento de las empresas.
CDMX, MÉXICO (11 abril de 2024).- Las decisiones medioambientales inadecuadas tomadas durante las últimas décadas han acelerado el cambio climático, lo cual ha traído consigo diversos problemas para la sociedad, entre ellas la crisis hídrica que se vive en México y algunas partes de Latinoamérica. De acuerdo con SAS, empresa pionera en Inteligencia Artificial y Analítica Avanzada de datos, la escasez de agua (o estrés hídrico) y el cambio climático influyen significativamente en las decisiones financieras de los próximos 6 años.
“Las instituciones financieras atraviesan por un momento complejo, marcado por una variedad de riesgos que abarcan el cambio climático, un factor que impacta a todos los sectores a corto y largo plazo. Sin embargo, este panorama también presenta importantes oportunidades para aquellas entidades que se adapten y aborden proactivamente estos desafíos”, asegura Naeem Siddiqi, Senior Advisor, Risk and Quantitative Research de SAS.
Y es que, de acuerdo con el directivo, las empresas que logren medir los riesgos y tomar decisiones estratégicas basadas en análisis de datos generarán mayor confianza en los mercados. Esto se reflejará en un riesgo menor para las carteras crediticias de las instituciones bancaria, ya que sus inversiones serán más inteligentes y estratégicas.
“Las herramientas de inteligencia artificial basadas en analítica avanzada de datos son capaces de predecir escenarios y cruzar silos de información con el objetivo de calcular los posibles riesgos de una inversión o de un préstamo, lo cual ayuda en la toma de decisiones, pero también puede ser favorable para comprender y encontrar posibles soluciones a los problemas medioambientales actuales”, comenta Luis Barrientos, Risk Domain Expert en SAS México
En este sentido, una investigación del World Resources Institute (WRI), reveló que 75 países (incluido México y Costa Rica) podrían alcanzar una gestión sostenible del agua para 2030 con solo un 2% o menos de su PIB anual. Por otra parte, datos del Banco Mundial indican que, la falta de políticas eficientes de gestión del agua podría reducir el Producto Interno Bruto (PIB) de algunas regiones hasta el 6% para el año 2050. De acuerdo con estimaciones de Aqueduct, el 31 % del PIB mundial estará expuesto a un “alto estrés hídrico” para 2050; México es uno de los cuatro países que representan más del 50% de este PIB proyectado.
En México, las altas temperaturas y la crisis hídrica se han convertido en problemas cada vez más alarmantes con implicaciones directas para individuos, empresas, instituciones financieras y gobiernos. El año pasado, durante la tercera ola de calor de junio, se registraron temperaturas récord en varias zonas del país. Datos del Servicio Meteorológico Nacional de la Comisión Nacional del Agua (Conagua) indican que la temperatura promedio de ese mes, 38.4 grados Celsius, fue la más alta en comparación con años anteriores.
En este contexto es cada vez más relevante para el sector empresarial y financiero las condiciones climatológicas de los lugares en los que invierten, así como las acciones que toman las compañías para hacer frente al cambio climático. En relación con esto SAS -con información de la CNBV, Banxico e INEGI-, ha detectado que, en México, 8 de cada 10 compañías financieras solicitan información sobre riesgo financiero relacionado con el cambio climático y demás temas ambientales y sociales.
“Aunque la demanda de productos derivados del petróleo continúa, se observa como tendencia a futuro que se implementen políticas más rígidas por parte de las instituciones financieras y los inversionistas para disminuir la apuesta por este tipo de recursos. Entonces las fuentes de ingresos de este mercado se comenzarán a agotar, algunas compañías tendrán boicots y se puede generar una escasez, lo cual traerá consigo una pronunciada alza de los precios, que impactará directamente en los créditos, ya que, al aumentar el riesgo, se elevarán las tasas de interés”, puntualiza Naeem.
Criterios ESG y su relevancia en materia medioambiental
Es cada vez más común que las empresas implementen criterios ESG (Environmental, Social and Governance), los cuales son factores que se tienen en cuenta para invertir en una empresa. Aunque actualmente no existe una estandarización en la medida de estos criterios, hay 35 agencias que califican los ESG y cómo son adaptados internacionalmente para crear un estándar. Por ejemplo, en la banca europea se consideran bastante los criterios para otorgar créditos y evaluar su reputación.
“Una encuesta de IBM reveló que el 58% de los negocios piensan que el ESG es una oportunidad de negocio. En Estados Unidos, esto se ha politizado un poco, en diferentes estados como Texas, Florida y Iowa existen inversiones de fondos para ESG en la toma de decisiones”, comentó Naeem.
Aunque la implementación de los criterios está en vías de convertirse obligatoria a nivel gubernamental, los gobiernos mundiales están impulsando su adopción, con un enfoque ambiental. Ahora todos los países que firmaron el Acuerdo de París están comprometidos con alcanzar el objetivo net Zero.
“Pero por otro lado, y con un gran peso, está el tema de la reputación y el sentimiento de las personas frente a la implementación y cumplimiento de los criterios ESG de las compañías en las que invierten los bancos que, de no ser aceptables, puede desencadenar en un boicot o en una mala reputación. Ninguna institución bancaria querrá que la asocien con empresas que se arriesgan y tienen acciones en contra del medio ambiente, sus colaboradores o la niñez, por mencionar algunas”, advirtió Naeem.
En un futuro no muy lejano, los criterios ESG tendrán mayor relevancia e incrementará el número de multas para compañías que concedan préstamos a empresas que no sean responsables con el manejo de los recursos o sean altamente contaminantes.
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