A pesar de un 58.2% de alfabetización financiera, menos del 1% de los mexicanos invierte
El 48% de las personas no invierte en fondos debido a la falta de conocimiento y preocupaciones económicas.
Ciudad de México, octubre de 2024- Datos de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) muestran que el 1% de los mexicanos invierte en instrumentos financieros, a pesar de que el 58.2% de la población tiene algún nivel de alfabetización financiera. Este panorama resalta la necesidad de continuar fortaleciendo la educación financiera y aprovechar los avances tecnológicos que han facilitado el acceso al mercado bursátil en México.
Un informe reciente de Janus Henderson Investors, en colaboración con HarrisX, examina las actitudes de los consumidores estadounidenses hacia la inversión, revelando una brecha significativa entre sus metas financieras y las decisiones que toman al respecto. Esta situación refleja desafíos que también podrían presentarse en México, donde es crucial cerrar la brecha de inversión a través de recursos educativos y asesoría accesible.
El informe, titulado «Riesgo empresarial: qué te hace invertir o no», destaca las razones detrás de la falta de inversión de muchos consumidores. Entre las principales razones citadas están la preferencia por mantener el dinero en cuentas de ahorro (38%), las deudas financieras preexistentes (30%) y una falta de comprensión sobre cómo invertir (30%). Estos factores se hacen aún más evidentes en las generaciones más jóvenes. El 45% de los miembros de la Generación Z que aún no invierten señalan que la falta de conocimiento es la principal barrera, aunque el 79% de ellos tiene la intención de comenzar a invertir en los próximos tres años si mejoran sus ingresos o reciben asesoramiento financiero adecuado.
El estudio también resalta diferencias importantes por género. Solo el 40% de las mujeres posee inversiones, en contraste con el 65% de los hombres. Las mujeres tienden a ser más conservadoras en su enfoque de la inversión, con un 32% destinando más del 10% de su salario a inversiones, frente al 44% de los hombres. Además, el 23% de las mujeres que no invierten citan una falta de comprensión sobre los métodos de inversión, lo que sugiere una necesidad urgente de educación financiera específica para este grupo.
Janus Henderson destaca que una mayor educación financiera, acceso a información confiable y servicios de asesoría accesibles son esenciales para cerrar esta brecha de inversión. A través de iniciativas como su programa «Direct Advice», la firma busca facilitar la entrada al mundo de la inversión, brindando herramientas claras y prácticas que ayuden a los consumidores a tomar decisiones financieras informadas.
Este informe subraya la importancia de ofrecer recursos educativos y asesoría accesible para que más personas puedan aprovechar las oportunidades de inversión y asegurar su bienestar financiero a largo plazo. Esto también menciona que los consumidores enfrentan preocupaciones económicas más amplias, con el 42% de los encuestados mencionando el costo creciente de la vida como su principal preocupación financiera, superando con creces el ahorro para la jubilación 14%.
Este hallazgo refuerza la necesidad de que los asesores financieros y las instituciones adapten sus enfoques para abordar las preocupaciones inmediatas de los consumidores y guiarlos hacia decisiones de inversión más informadas.
Para obtener más información sobre este estudio y los recursos que ofrece Janus Henderson, visite Janus Henderson Investors.
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Acerca de Janus Henderson
Janus Henderson Group es una gestora de activos líder en todo el mundo dedicada a ayudar a los clientes a definir y lograr resultados financieros superiores a través de conocimientos diferenciados, inversiones disciplinadas y un servicio de primera clase.
Al 31 de marzo de 2024, Janus Henderson tenía aproximadamente 353.000 millones de dólares en activos bajo gestión, más de 2.000 empleados y oficinas en 24 ciudades de todo el mundo. La empresa ayuda a millones de personas de todo el mundo a invertir juntas en un futuro mejor. Con sede en Londres, Janus Henderson cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE).
