* La guía ayuda a las plataformas de juegos, apuestas y juegos de azar a prevenir el fraude y cumplir con las normas KYC/AML en Estados Unidos y Canadá
Ciudad de México, octubre de 2022.- Sumsub, una plataforma de verificación todo en uno que ofrece soluciones personalizables de KYC, KYB, KYT y AML, publicó “Verificación de identidad para la industria del juego: Estados Unidos y Canadá. Una guía completa para equilibrar el cumplimiento, tasas de aprobación y protección contra el fraude”.
La guía se centra en los principales desafíos de la industria del juego, como cumplir con los requisitos normativos, mientras se combate el fraude y se mantienen altas las tasas de aprobación de usuarios.
Los ingresos brutos del juego se acercaron a los 53,000 mdd el año pasado en Estados Unidos. En Canadá, aproximadamente 18.9 millones (64.5%) de los ciudadanos mayores de 15 años, declararon apostar en 2021. Por lo tanto, si bien está claro que la industria está creciendo en Norteamérica, las plataformas deben prestar aún más atención al juego responsable para abordar los problemas sociales, especialmente las apuestas por parte de los menores de edad.
Aparte de eso, el fraude y el lavado de dinero siguen siendo una amenaza constante para las plataformas de juego y, en última instancia, para el crecimiento de todo el sector. Sumsub creó esta guía para ayudar a las empresas de juegos de azar, en los Estados Unidos y Canadá, a combatir el fraude en cada paso del viaje del cliente y optimizar los procedimientos de verificación para aumentar la conversión y la velocidad de incorporación.
Otro asunto apremiante para la industria del juego son las regulaciones complejas. En los Estados Unidos, el juego es legal según la ley federal, pero cada estado puede regularlo por separado. En Canadá, cada provincia gestiona la legislación sobre juegos de azar por su cuenta.
El incumplimiento de los requisitos locales puede resultar en multas y la posible suspensión de la licencia. Por ejemplo, la Comisión de Juegos y Carreras de Iowa multó a tres casas de apuestas deportivas con un total de $150,000 dólares por infracciones de apuestas con tarjetas de crédito, en abril.
Fuera de los Estados Unidos y Canadá, las sanciones por incumplimiento pueden ser especialmente severas. En agosto, la Comisión de Juegos de Azar del Reino Unido impuso una multa récord de 17 millones de libras esterlinas a Entain, una empresa británica de juegos de azar, por fallas graves de AML. Sanciones como esta podrían destruir fácilmente la reputación y la integridad operativa de una empresa, por lo que cumplir con las normas ahora se está volviendo esencial para las empresas de juegos de azar en todo el mundo.
Esta guía se basa en los conocimientos del equipo de cumplimiento certificado de Sumsub y las mejores prácticas de sus clientes de la industria del juego. Sus recomendaciones para optimizar el flujo de verificación de usuarios incluyen:
- Maximizar la automatización de los controles para minimizar el tiempo de espera y retener a más clientes;
- Usar los documentos más apropiados en el proceso de verificación, como la verificación del número de seguridad social para ciudadanos estadounidenses;
- Nunca obligar a los solicitantes a realizar el procedimiento KYC (Conozca a su cliente) completo en la etapa de incorporación;
- Utilizar la verificación basada en niveles e introducir controles adicionales solo cuando sean realmente necesarios;
- Adaptar los flujos de verificación para diferentes segmentos de clientes en función de sus perfiles de riesgo.
“Los principios de la incorporación efectiva de usuarios y el cumplimiento de las plataformas de juegos, apuestas y azar son fáciles de comprender, pero difíciles de implementar. La clave para este desafío es encontrar un proveedor de verificación confiable que no solo ofrezca soluciones impecables de KYC y antifraude, sino que también tenga suficiente experiencia para ayudarlo a navegar en un panorama regulatorio cambiante y personalizar los flujos de verificación de la mejor manera posible. Sumsub es un proveedor todo en uno con experiencia internacional en KYC/AML y las tasas de conversión más altas tanto en mercados centrales como emergentes: 94.59% en Canadá, 91.64 % en Estados Unidos y 94.16 % en México. Estamos felices de compartir consejos de cumplimiento y verificación con nuestra audiencia global y mostrar las mejores prácticas para los clientes de juegos de azar que buscan crecer fuera de Norteamérica”, dice Andrew Sever, cofundador y director ejecutivo de Sumsub
Para obtener más información sobre la verificación mejorada de usuarios y la protección antifraude en la industria del juego en los Estados Unidos y Canadá, descargue la guía en este enlace: sumsub.com/guides-reports/kyc-guide-for-the-gaming-industry-usa-and-canada
Sumsub es una plataforma de verificación todo en uno que asegura cada paso del viaje del cliente. Con las soluciones personalizables de KYC, KYB, KYT y AML de Sumsub, puede organizar su proceso de verificación, dar la bienvenida a más clientes en todo el mundo, acelerar la incorporación, reducir costos y evitar el fraude digital.
Sumsub logra las tasas de conversión más altas de la industria: 91.64 % en los Estados Unidos, 95.86 % en el Reino Unido y 90.98 % en Brasil, al tiempo que verifica a los usuarios en menos de 50 segundos en promedio.
La metodología de Sumsub sigue las recomendaciones del GAFI, el estándar internacional para las reglas ALD/CTF y los requisitos regulatorios locales (FINMA, FCA, CySEC, MAS, BaFin). Como el primer proveedor regulado de cumplimiento como servicio, Sumsub cuenta con un equipo de expertos legales listos para consultar sobre aspectos normativos específicos en todo el mundo.
Con más de 2,000 clientes en las industrias de tecnología financiera, criptografía, transporte, comercio y juegos, Sumsub se ha asociado con empresas como Binance, Mercuryo, Bybit, Huobi, Unlimint, DiDi, Poppy y TransferGo
